少ない金額から購入できます。
株式投資では、まとまった資金が必要です。しかし、投資信託では、3千円程度から毎月の積立による「定時定額購入」ができます。
さらに購入代金は預金口座からの自動引き落しで簡単・便利。
時期を分散することでリスクを軽減。
定期的に一定額、特定の銘柄を買付けすることでファンドの変動を平均化しリスクを軽減。
さらに、「ドルコスト平均法」を活用することで購入単価が平均化され、一括購入の場合に比べ購入価格を低く抑えることが期待できます。
購入価格を平均化
下のグラフは、仮のファンドを想定して、その基準価額の変動により、投資家の心理状況がどう変化するかを一般的な例で示したものです。上昇時には「もっと上がるかも」と考え、購入意欲が湧き、下落時には「まだ下がるかも」と考え、購入意欲がそがれます。しかし、定期的に一定金額を買付けする方法で購入すれば、購入価格を平均化することができます。
ドルコスト平均法
ドルコスト平均法とは、定期的に一定の金額で価格変動商品(有価証券など)を購入していく投資方法です。
有価証券等へ投資する場合、価格が安いのはどの時点であるかを判断することは非常に難しいものです。ドルコスト平均法ならば毎回一定の金額で投資信託を購入するので、基準価額が高い時には少ない口数、反対に安い時には多くの口数を購入することになり、一定の口数を購入していくよりも平均購入単価を低く抑える効果が期待できます。
※上記の数字はあくまでも仮定であり、将来の成果を約束するものではありません。
新潟しんきん「投資信託 定時定額購入」サービス概要
ご購入方法 |
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ご購入代金の 引き落し |
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換金方法 |
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引落指定 預金口座 |
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投資信託に関するご注意事項
- 投資信託は預金、保険契約ではありません。
- 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
- 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
- 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
- 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
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- 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
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- また、当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。